O risco de falta de caixa raramente começa no dia em que o saldo fica insuficiente. Ele aparece antes, em projeções, concentrações de vencimentos e premissas que deixam de se confirmar.
Observe o menor saldo projetado
Não analise apenas o fechamento do mês. Identifique os dias em que a disponibilidade chega ao ponto mais baixo.
Mapeie concentrações
Grandes pagamentos, poucos clientes relevantes ou recebimentos dependentes de uma única data aumentam a exposição.
Teste atrasos e perdas
Simule inadimplência, postergação de vendas, aumento de custos e despesas não previstas.
Defina gatilhos de ação
Estabeleça limites que acionem negociação de prazos, revisão de desembolsos ou busca de alternativas financeiras.
Aja com antecedência
Quanto mais cedo o risco é identificado, maior a capacidade de escolher medidas com menor custo e impacto operacional.
Perguntas frequentes
O Cleverview CASH acompanha movimentações em tempo real?
Sim. As movimentações disponibilizadas pelos bancos integrados podem ser acompanhadas em tempo real no Cleverview CASH.
Isso significa que o resultado do Cleverview FIN também é em tempo real?
Não. O FIN é atualizado após o fechamento e a carga do balancete correspondente.
Fluxo de caixa e DRE são a mesma coisa?
Não. O fluxo de caixa observa entradas e saídas efetivas; a DRE apresenta o resultado pelo regime de competência.
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